Les noves normes de prevenció de blanqueig de capitals: un repte per als professionals

6 maig, 2019

En el moment de començar a escriure aquestes línies, estic organitzant una conferència en l’àmbit de l’Associació Empresarial de Petits i Mitjans Despatxos d’Advocats de Catalunya (PIMED) (https://pimedadvocats.cat/) sobre les noves obligacions de prevenció de blanqueig de capitals imposades als professionals, que impartirà un prestigiós especialista a final de mes.

normas-blanqueo-de-capitales

En això estem immersos (o hauríem estar-ho) tots els professionals, formant-nos i organitzant la nostra tasca per complir amb aquestes obligacions. Però crec que és important que també els lectors, els clients, comprenguin els nostres requeriments d’informació i col·laborin, ja que es tracta d’una tasca que ens ve imposada.

El nou Reial Decret Llei 11/2018, que transposa la Directiva 2015/849 de la Unió Europea per prevenir el blanqueig de capitals, suposa un augment considerable de les obligacions dels professionals pel que fa a la identificació i vigilància de les operacions en què intervé, d’una manera o altra.

Aquestes noves obligacions impliquen mantenir una actitud vigilant pel que fa al coneixement dels clients i les seves operacions. Això suposa una sobrecàrrega considerable que resulta incomoda tant per al professional com per al client, que es troba increpat a aportar dades de la seva esfera econòmica. Aquesta funció, que ja els bancs estan desplegant molt incisivament, s’estén de manera a vegades exagerada a qualsevol professional, duplicant o triplicant el control ja realitzat en altres instàncies, per les que s’ha passat prèviament.

En aquesta qüestió, com és tantes altres, l’Administració trasllada la seva responsabilitat als particulars, multiplicant, a més, els possibles responsables, en cas de relliscada. La llei ens exigeix, doncs, una sèrie d’obligacions que resumim tot seguit, perquè entenem que és important que els requerits d’informació sàpiguen que no es tracta d’un zel extrem, sinó d’una obligació imposada:

La llei ens obliga a realitzar una identificació formal dels nostres clients, de manera que, si el client és una persona física hem de demanar-li el N.I.F si és nacional; passaport, carta o targeta d’identitat expedida per les autoritats del país origen (estrangers procedents de països membres de la UE / EEE); o passaport, targeta de residència o targeta d’identitat estrangera per al cas d’estrangers procedents de països fora de la UE o EEE. Si el nostre client és una persona jurídica, hem de realitzar la identificació de la mateixa, mitjançant notes registrals, així com una comprovació documental de la identitat de tot el que actuï en representació de la persona jurídica i de tots els seus partícips.

La Llei ens obliga a identificar el titular real del negoci o operació, així com a prendre mesures per comprovar aquesta identitat, és a dir, hem d’identificar la persona en nom de la qual estan actuant els nostres clients en un moment previ a l’acceptació del encàrrec professional, mitjançant la signatura d’una declaració responsable, per part del client o de la persona física que tingui poder de representació de la persona jurídica.

La Llei ens obliga a conèixer el propòsit i índole de la relació de negocis, és a dir, hem de tenir un coneixement específic de l’activitat professional o empresarial que té el nostre client, que ha de ser comprovada mitjançant la revisió de la documentació justificativa que ens hagi aportat , o mitjançant l’obtenció d’informació de fonts fiables independents.

La Llei ens obliga a realitzar un seguiment continu de la relació de negocis mantinguda amb els nostres clients, és a dir, a actualitzar les dades de què disposem, per comprovar que coincideixen amb la realitat malgrat el transcurs del temps, i per tant que tota la informació es troba actualitzada.

Dit tot això, aprofitem per demanar als nostres clients la necessària comprensió i col·laboració envers aquestes obligacions, que procurarem siguin el més lleugeres possibles.

Per a qualsevol dubte sobre aquest article, pot utilitzar l’àrea de contacte de la nostra pàgina web per dirigir-se al nostre equip d’advocats especialistes. Estarem encantats d’atendre la seva consulta.

Juan Núñez – Advocat

 

Feu un comentari

X

Uso de cookies

Esta página utiliza cookies propias y de terceros para mejorar nuestros servicios y mostrarle información relacionada con sus preferencias mediante el análisis de sus hábitos de navegación. Si continua navegando, consideramos que acepta su uso.. Podeu canviar la configuració o obtenir més informació aquí.